Quando se trata de administrar suas finanças, você certamente pode fazer isso sozinho. Se você não se sentir à vontade para fazer isso, pode usar os serviços de um analista financeiro ou de um consultor financeiro. Escolher um é fácil quando você sabe o que eles podem fazer por você.

 

Um analista financeiro e um consultor financeiro pessoal ajudam a fornecer uma análise e também orientação para empresas e indivíduos que buscam ajuda com suas decisões financeiras. Cada tipo de especialista financeiro reúne finanças…

 

Quando se trata de administrar suas finanças, você certamente pode fazer isso sozinho. Se você não se sentir à vontade para fazer isso, pode usar os serviços de um analista financeiro ou de um consultor financeiro. Escolher um é fácil quando você sabe o que eles podem fazer por você.

 

Um analista financeiro e um consultor financeiro pessoal ajudam a fornecer uma análise e também orientação para empresas e indivíduos que buscam ajuda com suas decisões financeiras. Cada tipo de especialista financeiro coleta informações financeiras, analisa-as e faz uma recomendação ao seu cliente. No entanto, eles diferem no que diz respeito ao tipo de informação de investimento que podem fornecer e também aos clientes para os quais trabalham.

 

Um analista financeiro avalia o desempenho econômico de empresas e indústrias, bem como para empresas e instituições que têm dinheiro para investir. Um consultor financeiro pessoal avalia as necessidades financeiras das pessoas, podendo oferecer-lhes um amplo leque de opções.

 

Também chamados de analistas de valores mobiliários e analistas de investimentos, um analista financeiro trabalha para bancos, seguradoras, fundos mútuos e de pensão, corretoras de valores e também outros negócios. Ele ou ela ajuda essas empresas e/ou seus clientes a tomar importantes decisões de investimento. Um analista financeiro lê as demonstrações financeiras de uma empresa e também analisa preços de commodities, vendas, custos, despesas e também alíquotas de impostos para determinar o valor da empresa, bem como projetar seus ganhos futuros.

 

O analista financeiro se reúne com os funcionários da empresa para obter uma visão melhor das perspectivas da empresa e também para determinar sua eficácia gerencial. Eles também costumam estudar um setor inteiro, avaliando suas tendências atuais em práticas de negócios, produtos e concorrência do setor, a fim de se manterem atualizados com os novos regulamentos e políticas que podem afetar o setor. Monitorar a economia para determinar seu efeito sobre os rendimentos também é um dever.

 

Um consultor financeiro pessoal, também conhecido como planejador financeiro ou consultor financeiro, usa seu conhecimento de investimentos, leis tributárias e também de seguros para recomendar opções financeiras a indivíduos que se encaixem nos interesses de curto e longo prazo do cliente. metas. Os planejadores financeiros lidam com questões como aposentadoria e planejamento imobiliário, financiamento para a faculdade e também opções gerais de investimento. Alguns consultores financeiros são capazes de aconselhar sobre uma ampla gama de tópicos, enquanto outros são especializados em determinadas áreas.

 

O trabalho com um consultor financeiro começa com uma consulta, onde ele pode obter informações sobre as finanças e os objetivos financeiros do cliente. Em seguida, é desenvolvido um plano financeiro abrangente que identifica áreas problemáticas, oferece recomendações de melhoria e também seleciona investimentos apropriados que são compatível com o que o cliente deseja.

 

Os clientes geralmente se reúnem com seu consultor financeiro pelo menos uma vez por ano para atualizá-los sobre possíveis investimentos, bem como determinar se alguma alteração foi feita.

 

Além disso, alguns consultores compram e vendem produtos financeiros, incluindo fundos mútuos ou seguros, ou podem indicar seus clientes a estabelecimentos que o façam.

 

Talvez o trabalho mais importante de um consultor financeiro seja construir uma base de clientes, já que as indicações de clientes satisfeitos ajudam a gerar novos negócios. Além de serem contatados pelo cliente, os consultores financeiros entram em contato com clientes em potencial, oferecendo seminários ou palestras, ou mesmo conhecendo-os por meio de contatos comerciais e sociais.